场外配资死灰复燃 最高杠杆12倍!虚拟盘、免息炒股花样多 霸王条款要当心

2020-02-29:   编辑:www.1cj.cc   来源: 网络整理

场外配资死灰复燃 最高杠杆12倍!虚拟盘、免息炒股花样多 霸王条款要当心

  一片野火烧不尽,前度配资今又来。

  春节过后的A股市场再度火爆,截至2月28日,沪深两市已经连续8个交易日实现万亿成交。这不仅使得券商两融业务再度活跃,还唤醒了潜伏已久的场外配资。

  券商中国记者调查发现,尽管场外配资早已被明确为非法行为,但仍有机构和个人在以身试法,尤其是线上配资更是陷阱重重。在低门槛,高杠杆的诱惑背后,既有非法机构精心织就的骗局,也有配资平台卷款跑路的案例;既有各种霸王协议暗藏陷阱,也有高倍杠杆孕育着巨大风险。

  线上配资死灰复燃
  “免费体验2天,实名认证即享10000元实盘资金!”近日,场外配资的小广告再次在朋友圈、微博等线上渠道活跃起来,各家花花绿绿的线上配资网站纷纷宣称,最低500元起配,最高12倍杠杆,月息0.6%,个股可满仓……超低门槛与大比例杠杆显得十分诱人。

  值得注意的是,各家线上平台的起投门槛相当低,一般为1000元,也有部分为500元,且号称仓位并无限制,可以单只股票满仓买入。配资比例通常为2-10倍不等,也有平台会推出VIP服务,配资比例最高可达12倍。利息随着配资比例的升高而升高,10倍配资月息一般为0.6%,折合年化约7.2%。

  同时,线上配资给出的方案也灵活多样,其中最为常见的收费配资。杠杆普遍为2-10倍,配资周期灵活,投资者可按需选择日、周、月。以一家名为“盛鹏配资”的平台为例,10倍配资按日、周、月分别计算,折合月息分别为1.8%、1.12%和0.6%。

  另一种则是所谓“您炒股,我出钱”的免息配资。配资公司会把杠杆控制在2到6倍不等,不收利息但会抽取20%的盈利,也有平台会大胆把杠杆放到10倍,相应抽取3成盈利。相比于收费配资,免息配资显然更加大胆。

  此外,为了招揽生意,配资平台还会举办花样百出的促销活动,包括并不限于:单日充值30万并全额按月10倍配资送iPhone11;老带新拉客100%返佣;注册并实名认证送万元实盘资金;完成新手任务送3999元利息券等。

  线下配资低调潜行
  相比于线上配资明目张胆,线下配资相比之下却显得相当“低调”。

  “我们一般只做熟客的,4倍杠杆月息差不多1.3%,你要用100万可以做到1.25%。”在仔细盘问了客户的身份和需求后,一位配资业务员这样表示。据他介绍,配资都是使用出资人账户,需要预付一个月利息;风控方面60%预警补仓,50%平仓;单只股票仓位最高做到6成,创业板股票3成。

  另一位配资业务员则更加谨慎,面对新客上门,对方先是推说找错了人,随后又要求通过电话交谈。在这里,配资利息和杠杆要求大同小异,只是风控预警线提高到了70%,单只股票的仓位也控制在半仓水平。

  为何线上配资可以做到0.6%,线下配资的利息却要高出这么多呢?

  “现在10倍杠杆月息起码也要1.8%,不然风险和收益根本不成比例。”有业内人士告诉记者,网上配资之所以能够给出超低的利息,一种可能是平台会额外收取其他名目的手续费,比如券商目前的交易佣金一般为万三,但配资平台可能会收千一;另一种可能是,所谓的线上配资根本就是一个骗局,根本不会进行实盘交易。

  该人士表示,线上配资通常需要用户下载自己的APP,此类APP有可能外接在券商交易系统上,因此很容易出现交易迟滞、甚至崩溃的情况,影响正常交易;也有可能只是虚拟盘,资金根本不会真正流入股市,目的在于骗取用户的本金。

  一场不能输的赌局
  “场外配资大多是假的,你可别掺和啊!”一位证券业人士这样被朋友告诫。据他介绍,目前为数不多的真实的场外配资,可以根据资金来源划分为两种,一种是机构的分仓户,配资比例比较自由;另一种是个人的独立账户,杠杆大概在3到5倍左右,主要取决于出资人的风险承受能力,且费用会相较于机构更高,一般在1.1%-1.5%左右。

  券商中国记者拿到的一份个人独立账户的配资合同显示,此类合同是由出资人和用资人以个人借贷的方式签订的,双方共享指定专用证券资金账号及密码,由乙方实际操作该账号上的股票买卖交易。

  为了控制资金风险,双方还会约定预警线、平仓线、出金线——账户资金到预警线,用资人需要进行补仓;到平仓线,出资人有权强行平仓,且平仓后若股票市值回升,出资人可不对平仓损失负责;只有盈利超过出金线时,借款人才能在未结束借贷关系前提取现金。与此同时,出资人还可优先取回初始资金及利息,剩余资金才归用资人所有。

  有资深投资者这样表示,对于用资人来说,采用配资炒股就仿佛一场只能涨不能跌的赌博,股票涨了,大家一起赚,皆大欢喜;但若是股票跌了,分分钟就会血本无归。对比自有资金炒股来看,股票一时下跌还有期盼反弹解套的可能,可配资炒股一旦跌破平仓线,哪怕再会反弹都无济于事。

  更为重要的是,2019年11月,最高人民法院印发了《全国法院民商事审判工作会议纪要》,明确提到:未经依法批准,任何单位和个人不得非法从事配资业务,除依法取得融资融券资格的证券公司与客户开展的融资融券业务外,对其他任何单位或者个人与用资人的场外配资合同,人民法院应当认定为无效。

  这也意味着,我国已经否定了场外配资合同的法律效力,一旦交易双方出现了合同纠纷,不管是出资人还是用资人,将难以通过法律途径维护自身的权益。

  配资背后的诈骗阴影
  2019年4月,针对场外配资平台贝格富疑似跑路的情况,证监会发言人明确表示,证监会高度关注资本市场场外配资情况,坚定不移地打击违法违规的场外配资行为,坚决维护投资者合法权益和资本市场正常秩序。并提醒投资者,所谓的场外配资平台均不具备经营证券业务资质,有的涉嫌从事非法证券业务活动,有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。


场外配资死灰复燃 最高杠杆12倍!虚拟盘、免息炒股花样多 霸王条款要当心



  事实上,尽管场外配资已经被监管机构明确为非法行为,但仍有平台假借券商等金融机构的名义,把自己包装地体体面面。例如一家名为“鼎盛配资”的线上平台就公然将光大、安信、招商、广发等10家证券公司列入“合作机构”名单,并在网站上标注了“知道创宇云安全安全网站”、“360网站安全检测”、“全国安全可信网站”等字样。

  “我们没有跟任何场外配资平台有过任何合作!”华南一家上市券商人士告诉券商中国记者,有些配资平台会假称自己在券商有特殊关系,可以做到不止一倍的配资杠杆,但其实是通过引入更多资金做杠杆,放大了投资者风险。更有甚者只是以配资名义诈骗投资者的本金。

  上述券商人士还说,公司此前曾在2015年配合监管部门进行过一轮清理,但仍经常会有类似的平台假借券商名义招揽生意。

  据了解,证券公司对此通常有三种做法:一种是通过各种渠道发布公告,提醒广大投资者注意识别诈骗;一种是通过法务部门直接发送律师函进行警示;另一种则是通过各地的分支机构上门交涉。

场外配资死灰复燃 最高杠杆12倍!虚拟盘、免息炒股花样多 霸王条款要当心


场外配资死灰复燃 最高杠杆12倍!虚拟盘、免息炒股花样多 霸王条款要当心


  值得注意的是,除了扛着券商的名头狐假虎威,场外配资平台更会悄悄设置“霸王条款”,暗藏地雷。例如,上述“盛鹏配资”就在注册协议中有如下规定:
  1、平台有权制订、修改各类规则,并在网站公示变更公告,无需另行通知,若用户在前述变更公告后继续使用配资服务,即表示已经理解并接受相关变更。

  2、平台有权自行全权决定以任何理由、不经事先通知中止、终止提供部分或全部配资服务,暂时冻结或永久冻结(注销)用户账户权限,且无须为此向用户或任何第三方承担任何责任。

  3、网络服务平台或相关的设备需要定期或不定期进行检修或者维护, 如因此类情况而造成网络服务在合理时间内的中断,平台无需为此承担任何责任,但会应尽可能事先进行通告。

  4、平台内容中可能会提供与其他互联网网站或资源的链接,因使用或依赖上述网站或资源产生的损失或损害,平台不负担任何责任。

  可以发现,如果投资者真的按照上述规则来进行配资交易,那么其账户和资金的安全性则完全取决于配资平台的“良心”,很难得到规则上的保证。

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